恒生升級「Wealth Master for Family」以家庭目標(biāo)為本的財富規(guī)劃工具 

配合優(yōu)越理財「Family+戶口」為不同家庭度身訂製的理財方案

香港2025年2月10日 /美通社/ -- 恒生銀行（「恒生」）在一項有關(guān)家庭財富管理的最新調(diào)查，訪問了超過500名年齡介乎30至55歲，持有港幣100萬元或以上流動資產(chǎn)的香港居民。調(diào)查顯示，年輕富裕家庭普遍認(rèn)為需要港幣1,800萬元才可實現(xiàn)家庭各種人生目標(biāo)。然而，大部分受訪者沒有周全的理財計劃；雖然有三分之一受訪者有就不同的家庭需要訂立理財策略，但當(dāng)中逾50%表示沒有信心能按計劃執(zhí)行。在沒有理財計劃的受訪者當(dāng)中，71%為育有12歲以下子女的年輕富裕家庭。

調(diào)查亦發(fā)現(xiàn)，受訪者的財富管理目標(biāo)涵蓋多個範(fàn)疇，包括為退休生活作準(zhǔn)備、保障子女未來、支付父母日常開支、醫(yī)療保障，以及家庭財富傳承規(guī)劃等。另外，92%的受訪者認(rèn)同專屬和個人化的財富管理服務(wù)有助實現(xiàn)理財目標(biāo)。

恒生銀行財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管李樺倫表示：「恒生深明年輕富裕家庭現(xiàn)今面對著日趨複雜的財務(wù)需要，已經(jīng)遠(yuǎn)超出簡單的儲蓄層面。我們致力為家庭提供創(chuàng)新的財富管理服務(wù)，新推出的升級版『Wealth Master for Family 』可為客戶作全方位的家庭財富目標(biāo)分析及資產(chǎn)配置規(guī)劃。恒生的多元化投資產(chǎn)品類別位列本地零售銀行之首，加上精心挑選的保險方案，以及優(yōu)越理財『Family+戶口』的配合下，我們的專業(yè)財富管理團(tuán)隊會為客戶作個人化的財務(wù)策劃，以應(yīng)對人生每個階段不斷變化的需求，實現(xiàn)家家獨有的財富目標(biāo)。」                               

1)  升級「Wealth Master for Family」家庭財富規(guī)劃工具：集個人化的家庭財富目標(biāo)分析及理財規(guī)劃管理於一身

為配合客戶在家庭財富管理上日益複雜的需求，恒生推出升級的「Wealth Master for Family」可為客戶作全方位的家庭財富規(guī)劃，協(xié)助客戶深入了解他們的家庭在不同人生階段（財富管理、保險保障、子女教育、退休及傳承規(guī)劃）的理財需要。透過分析資產(chǎn)分佈、投資組合過往表現(xiàn)、8種模擬情境分析及基準(zhǔn)比較、與專家團(tuán)隊的參考投資組合比較等，再配合恒生的專業(yè)財富管理團(tuán)隊，按分析結(jié)果為客戶進(jìn)行財務(wù)策劃，為客戶及其家人建立個人化投資組合策略。

2)  投資：投資產(chǎn)品類別位列本地零售銀行第一

恒生提供23種投資產(chǎn)品類別涵蓋10種貨幣，此多元化投資產(chǎn)品類別位列本地零售銀行第一。除擁有最廣泛的指數(shù)基金選擇外，更覆蓋港股、A股與美股交易、固定收益產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、實物黃金以及紙黃金等。多元化的產(chǎn)品組合讓客戶能夠靈活配置資產(chǎn)，打造符合個人化家庭財富規(guī)劃需要的投資組合。

3)  保障與傳承規(guī)劃：全新「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃

恒生推出全新的「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃，提供8種保單貨幣和3項保費供款年期選擇，並設(shè)有貨幣轉(zhuǎn)換選項，讓客戶可按家庭所需靈活調(diào)整。此外，保單分拆及定期提取的選項更讓客戶可靈活地因應(yīng)個人目標(biāo)而製造現(xiàn)金流。「愛與恒」多貨幣人壽保險計劃更設(shè)升級保障，包括嚴(yán)重認(rèn)知障礙及意外身故保障，及恒生保險早於2021年引入的精神上無行為能力保障，為客戶及其家庭提供更貼心及周全的保障。

恒生的最新一輯廣告片再度邀請到金像獎影后吳君如合作，繼續(xù)穩(wěn)坐家中的 Chief Family Officer （ 「CFO 」），並以跨世代CFO的身份，夥拍「新晉CFO」陳家樂、連詩雅及「熟手CFO」強(qiáng)尼，演繹不同人生階段的家庭，以生動手法展現(xiàn)了恒生透過創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，協(xié)助每位CFO建立穩(wěn)固的未來財務(wù)規(guī)劃，實現(xiàn)人生目標(biāo)。相關(guān)宣廣告片已於各大媒體平臺及恒生官方

YouTube頻道 (https://www.youtube.com/watch?v=cMNzdweZZek) 上架。                       

此外，由即日起（ 2月10日）至3月31日，經(jīng)手機(jī)開立Prestige及附加Family+戶口，並符合指定要求可享超過港幣40,000元獎賞禮遇及Family+福袋。詳情請瀏覽：hangseng.com/wem。